پلتفرم مدیریت سرمایه گذاری در استارت آپ

پروژه بانکی سکو یک پلتفرم دیجیتال در حوزه فین تک برای حمایت از ایده‌های استارتاپی

پروژه بانکی سکو یک پلتفرم دیجیتال در حوزه فین تک است که برای حمایت از ایده‌های استارتاپی با همکاری بانک ملت طراحی و توسعه داده شد. اکوسیستمی که با ایجاد یک مسیر چهارمرحله‌ای برای کارآفرینان این امکان را فراهم می‌کرد تا بتوانند ایده‌های خود را به مرحله اجرایی برسانند.

این مسیر چهارمرحله‌ای از یک سیستم بازی‌و )گیمیفیکیشن( استفاده می‌کند که شامل برندینگ، وب سایت، نظارت و راهنمایی یکپارچه است. قابلیت‌های تصویری، گفتگوهای آنلاین، مدیریت اسناد، پیگیری و پیشرفت ایده براساس شاخص‌های عملکردی اختصاصی، همگی در یک داشبورد گنجانده شده است.

در اصل، سکو به عنوان یک شبیه‌ساز پرواز دیجیتال برای کارآفرینان عمل می‌کند، که قبل از راه‌اندازی کسب و کار در دنیای واقعی، امکان انجام آزمایش‌های ایمن و دریافت راهنمایی متخصصان وجود داشته باشد.

مهندس نرم افزار خانم در حال بررسی روند توسعه نرم افزار.

درباره مشتری

تیم بیراد در این پروژه با «بانک ملت» همکاری کرد.این بانک به دنبال گسترش نفوذ خود، فراتر از خدمات مالی سنتی بود و با شناسایی فعال و پرورش نوآوری در اکوسیستم استارتاپ‌های منطقه‌ای، این هدف را دنبال می‌کرد.

چالش اصلی آن‌ها فقدان مکانیسم ساختاریافته‌ای بود که بتواند کارآفرینان، به ویژه آن‌هایی که در بخش فین‌تک و خارج از شهرهای بزرگ مثل تهران فعالیت می‌کنند، کرا شف و پشتیبانی کند.

آن‌ها به یک راه‌حل دیجیتال قابل اندازه‌گیری نیاز داشتند که بتوانند ایده‌های استارتاپی متنوع را با در نظر گرفتن پیچیدگی‌های توسعه کسب‌وکار راهنمایی کند و در عین حال دسترسی یکپارچه به خدمات مشاوره و بانکی را فراهم آورد.

بانک در شناسایی و حمایت از استارتاپ‌های فین‌تک با پتانسیل بالا در خارج از شهرهای بزرگ، با چندین دشواری رو به رو بود:

عدم دسترسی به استارتاپ‌های غیرمتمرکز: شناسایی و حمایت از استارتاپ‌های فین‌تک با پتانسیل بالا در مناطق دورافتاده و محروم امکان ‌پذیر نبود.
کاغذ بازی‌های سنتی وغیر ضروری: روند سرمایه‌گذاری بانکی با روش‌های سنتی برای کارآفرینان جوان سخت و طاقت رسا بود.
استانداردهای سخت سازمانی: روند سرمایه گذاری خطرپذیر، گاهی با پیچیدگی‌های بانکی، انواع اعتبارسنجی و برنامه‌ریزی مالی همراه و نیازمند ساختاری روشن بود.
مدیریت چرخه حیات استارتاپ: استارتاپ‌ها در مسیراجرایی کردن ایده خود به حمایت و مدیریت چندمرحله‌ای نیازمند بودند که در ساختار مالی سنتی این امکان وجود ندارد.
نداشتن طرح‌های اجرایی ساختارمند با نیاز روز: اسناد مرتبط نیازمند تغییر با طرح‌های اجرایی هستند که با داده‌های واقعی، بازخورد مربی و تغییرات بازار سازگار شده باشند.
عدم وجود راهنما و هدایت تخصصی: ایده‌های استارتاپی برای اجرایی شدن به مربیگری حرفه‌ای و راهنمایی لحظه‌ای چند مرحله‌ای نیاز دارند که در ساختار سنتی تعریف نشده است.
عدم تضمین شفافیت عملکرد: تعریف و فرایند نظارت بر شاخص‌های کلیدی عملکرد (KPI) و معیارهای پیشرفت در مدل‌های متنوع استارتاپ برای ارزیابی عادلانه و بی‌طرفانه در مسیر بانکی سنتی تعریف نشده بود.
عدم پیگیری و تجزیه تحلیل طرح کسب و کار: فرایند سنتی بانکی درتجزیه و تحلیل هر بخش از برنامه کسب‌وکارممکن است اثربخش عمل نکند و نیازمند طراحی یک سیستم جامع و ساختارمند برای جمع‌آوری داده باشد.

راه حل:

برای رسیدگی به چالش‌های استراتژیک و فنی شناسایی‌شده، ما یک اکوسیستم دیجیتال جامع را طراحی و توسعه دادیم که نیازهای سازمانی حرفه‌ای را با تجربه‌ای کاربرمحور هماهنگ می‌کند:

ایجاد زیرساخت دیجیتال: تیم بیراد یک وب سایت و یک مجموعه برند کامل طراحی کرد تا از طریق آن استارتاپ‌های دیجیتال در همه حوزه‌ها را شناسایی و پشتیبانی کند. با این روش دسترسی به منابع بانک آن هم به صورت غیرمتمرکز مؤثر می‌شد.
رابط برنامه کسب‌وکار بازی وار سازی ‌شده: برای جلب توجه کارآفرینان جوان، اسناد پیچیده را به تجربه‌ای تعاملی با زبان غیررسمی، اسلایدرها و ایموجی‌ها تبدیل و فرایند وارد کردن داده‌ها را از پیچیدگی درآورده و آسان کردیم.
ضبط داده‌های مهندسی‌معکوس: استانداردهای جهانی برنامه کسب‌وکار را تجزیه کردیم تا جریان «مهندسی‌معکوس» را ایجاد و مطمئن شویم تمام داده‌های حیاتی مورد نیاز سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر و بانک‌ها از طریق سوالات ساده و ساختارمند ضبط می‌شود.
نقشه راه موفقیت چهارمرحله‌ای: پلتفرم، کارآفرینان را از طریق فرایند شفاف و در سطح استاندادهای جهانی راهنمایی می‌کند تا به ثبت ایده، توسعه، ارزیابی برنامه کسب‌وکار، تحلیل ورود به بازار و اجرای پشتیبانی ‌شده برسند.
مستندسازی «زنده» و پویا: ما فراتر از PDFهای ثابت رفتیم و سیستمی ساختیم که برنامه کسب‌وکار را به‌ صورت خودکار و بر اساس داده‌های بازار طراحی می‌کرد تا در
مجموعه راهنمایی یکپارچه: برای اطمینان از نتایج باکیفیت، ما کنفرانس ‌ویدیویی، چت لحظه‌ای و یک سیستم مدیریت فایل را یکپارچه کردیم که به مربیان اجازه می‌دهد پیشرفت کاربر را به طور مداوم نظارت کرده و کمک‌های لازم را در اختیار کارآفرینان بگذارند.
داشبورد KPI سفارشی: طراحی یک داشبورد اختصاصی که به استارتاپ‌ها اجازه می‌دهد مسیر پیشرفت خود را به صورت بصری، پیگیری و مشاهده کنند.
تخصیص جامع منابع: در مراحل نهایی، پلتفرم دسترسی به تسهیلات مالی، فضای کاری و منابع انسانی تخصصی را تسهیل می‌کند، و به‌طور مستقیم نظریه دیجیتال را به اجرای دنیای واقعی متصل می‌کند.

برای روشن‌تر کردن اینکه این راه‌حل‌ها چگونه با هم کار می‌کنند، می‌توانید پلتفرم را به‌عنوان یک GPS دیجیتال برای استارتاپ‌ها در نظر بگیرید. این محصول نه‌تنها یک نقشه (برنامه کسب‌وکار) ارائه می‌دهد، بلکه مسیر را براساس ترافیک لحظه‌ای (داده‌های بازار) به صورت زنده محاسبه و مانند یک ناوبر حرفه‌ای (مربی) بهترین مسیر ممکن را به کاربر نشان می‌دهد.

نتیجه‌:

تیم بیراد توانست با موفقیت فرایند سرمایه‌گذاری را با پلتفرم سکو را ساده‌سازی کند.

این پلتفرم به بانک اجازه داد تا به‌صورت سیستماتیک ارتباط با استارت آپ‌های شهرهای کوچک و کمتر دیده شده را به طور قابل توجهی بالا ببرد. کارایی عملیاتی از طریق توانمندسازی ساختاریافته با ترکیب جریان‌های کاری بازی وارسازی شده با مربیگری متخصصان داخلی توانست پیچیدگی برنامه‌ریزی کسب‌وکار حرفه‌ای را کاهش بدهد. استارتاپ‌ها قادر بودند مستندات پیچیده و آماده سرمایه‌گذاری را بدون اتکا به مشاوران خارجی پرهزینه تکمیل کنند.

تسریع آمادگی و رشد استارتاپ‌ها این امکان را فراهم کرد تا بنیانگذاران به منابع ضروری، از جمله ابزارهای تأمین مالی، فضاهای کاری، راهنمایی و خدمات بانکی اصلی دسترسی مستقیم داشته باشند. این پروژه همچنین به آن‌ها اجازه داد تا بتوانند از مرحله ایده تا اجرا سریع‌تر و با اعتماد به نفس بیشتری پیش بروند. علاوه بر این‌ها، کیفیت و یکنواختی تصمیمات سرمایه‌گذاری، فرایندهای جمع‌آوری داده، شاخص‌های کلیدی عملکرد